UNA MIRADA HACIA ADELANTE EN CRIPTO-CUMPLIMIENTO Y REGLAMENTACIÓN EN 2018

Mirando hacia el 2018, se votarán o entrarán en vigencia varias nuevas leyes que, para bien o para mal, darán nueva forma a la función de las ICO, las criptomonedas y sus inversores. Si estas leyes se dirigen a las criptomonedas y las ofertas iniciales de monedas directamente no cambian el hecho de que tendrán un impacto significativo en la industria a nivel mundial.

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El año pasado fue un año de muchas primicias para Blockchain, ICOs y tecnología de contabilidad distribuida (DLT), pero 2018 ya está haciendo grandes olas por derecho propio. Desde compañías públicas a largo plazo como Kodak anunciando un ICO hasta el precio de Bitcoin cayendo a la mitad de su valor solo un mes antes, el ritmo del cambio ya se siente más rápido y más feroz.

No obstante, 2018 muestra riesgos, amenazas y oportunidades significativas a medida que la economía descentralizada comienza a arraigarse en los mercados financieros mundiales.

Recientemente, proporcionamos una mirada en profundidad a las principales tendencias principales en blockchain, ofertas de monedas iniciales (ICO) y criptomonedas que tuvieron lugar a lo largo de 2017 desde una perspectiva de cumplimiento. Dicen que la retrospección es 20/20, por lo que consideramos que este artículo es una compilación de predicciones y tendencias, basada en nuestra investigación, no en el asesoramiento financiero ni en la opinión legal, sobre cambios importantes y oportunidades de cumplimiento y regulación.

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EUROPA - REGLAMENTO MUNDIAL DE PROTECCIÓN DE DATOS

En marzo, entrarán en vigencia nuevas reglas en torno a la adquisición y el almacenamiento de información personal. Esta nueva legislación, titulada GDPR (Regulación Global de Protección de Datos), tiene algunos dientes serios: una multa mínima de $ 20 millones de euros por adquirir o almacenar indebidamente los datos personales de cualquier ciudadano en la Unión Europea.


En el mundo de la criptografía, se espera que GDPR tenga el mayor impacto en los intercambios, los proveedores de billeteras, los emisores de ICO y las firmas asesoras de ICO. Se puede ver un ejemplo perfecto de lo que no se debe hacer en la reciente ICO de Sweetbridge, donde el emisor exigió a los inversores que carguen el pasaporte o la identificación del gobierno en un formulario de Docusign.
Como otro ejemplo, las startups de blockchain que ofrecen almacenar identidad personal en blockchain - encriptadas o no, estas entidades están tomando información personal y almacenándola en un conjunto de datos disponible públicamente - una manera segura de incurrir en responsabilidad en el entorno actual.

Muchos de los emisores que acuden a iComplyICO han sugerido enviar por correo electrónico los conjuntos de datos de información de los inversores, una forma segura de infringir las leyes de privacidad en varios países. Tenemos una política estricta para rechazar estas prácticas y en su lugar creemos que la prueba de identidad con cero conocimiento está inspirada en marcos de código abierto como OPAL. Al hacerlo, el emisor de ICO y su asesor pueden tomar decisiones sobre si aceptan o no fondos de cualquier inversor en función de los méritos del cumplimiento de KYC, AML y otras normativas sin tomar posesión de los datos personales de los inversores.

Para el inversor, esto proporciona capas de seguridad adicionales en las que ya no tiene que preocuparse por lo que cada intercambio nuevo que usan o ICO que invierten puede hacer con su información personal de identidad.

ESTADOS UNIDOS - HR 1585, ESTADO TÉCNICO DEL INVERSOR

Actualmente se está revisando, se espera que el Proyecto de Ley HB1585 avance significativamente los esfuerzos para democratizar los mercados financieros, en caso de que entren en vigencia. Hasta ahora, solo había dos tipos de inversores en América del Norte: acreditados y no acreditados.

Lo que HR1585 permite es una nueva clasificación, denominada estado de Inversor Técnico, que permitiría que alguien con experiencia en el dominio invierta a su discreción en cualquier proyecto en el que su experiencia se considere relevante.


Un posible ejemplo de cómo podría funcionar el estado del inversor técnico puede ilustrarse con Filecoin ICO, que solo estaba abierto a inversores acreditados.

Con el estado de inversor técnico, cualquier persona con experiencia en protocolos de distribución de archivos, tecnología de contabilidad distribuida o código de bits puede considerarse elegible para invertir, ya sea que satisfaga o no los requisitos de los inversores acreditados. Cómo se va a medir y documentar la experiencia del dominio, sin embargo, esta parece ser una excelente aplicación para blockchain y para el mundo financiero en general.

ESTADOS UNIDOS - S1241, LAVADO DE DINERO, NEGOCIOS DE SERVICIOS MONETARIOS Y MONEDAS DIGITALES

Donde HR1585 podría ser visto como un paso adelante para el empresario moderno, muchos consideran que S1241 está tres pasos atrás . Este proyecto de ley afectará a la mayoría de los emisores simbólicos en los EE. UU. Y entrará con hasta 5 años en prisión federal y multas que pueden duplicarse si el proyecto de la entidad infractora realiza más de $ 1 millón de dólares estadounidenses, que incluye casi todos los ICO exitosos hasta la fecha.

El alcance de S1241 es amplio e incluye: emisores simbólicos, que se clasificarían como sujetos a los requisitos regulatorios de información de las instituciones financieras; criptomonectores que pueden embargar sus activos por no declarar sus tenencias de moneda digital al cruzar la frontera o declarar sus impuestos, y cualquier persona que incumpla cualquier aspecto de estas nuevas regulaciones puede estar sujeto a escuchas telefónicas y otras medidas de vigilancia y cumplimiento.

Si bien S1241 aún no ha alcanzado la aprobación final, todavía está avanzando: cualquier persona interesada en ver esta ley alterada o detenida debe involucrar a sus representantes electos locales de inmediato.

ESTADOS UNIDOS Y EN EL EXTRANJERO - APLICACIÓN DE LA BANDA TRANSPORTADORA

En los EE. UU., Se espera que la SEC adopte una serie de acciones amplias de cumplimiento, incluida una llamada aplicación de la línea de ensamblaje o cinta transportadora, contra muchas de las ICO de 2017. Este método de ejecución está generalmente reservado para casos extremos en los que numerosas partes demuestran una gran indiferencia hacia la ley y actúan en consecuencia.

"La justicia de la línea de montaje se basa en la capacidad de los especialistas en investigación y enjuiciamiento que eventualmente reconstruirán una explicación tolerablemente precisa de lo que realmente ocurrió en un presunto evento criminal. Después de que todos los hechos han sido reunidos y el sospechoso detenido y acusado, el estado tiene una confianza extrema en probar su caso contra el acusado; de hecho, en circunstancias ideales, declarar culpable se vuelve mecánico y rutinario ".
-Eciclopedia del crimen y el castigo, Volumen 1, página 78

La SEC ya ha anunciado la formación y dotación de personal de la Unidad Cibernética con el mandato directo de detectar infracciones que impliquen tecnología de contabilidad distribuida y ofertas iniciales de monedas. Tanto los emisores de ICO como sus asesores / consultores tienen responsabilidad en lo que respecta a estas ejecuciones. Muchos emisores ya se están dando cuenta de que las opiniones legales desacertadas y caprichosas que reciben ofrecen poco alivio cuando se trata de acciones coercitivas, demandas colectivas, multas y hasta 10 años en una prisión federal.

La CFTC (Commodity Futures Trading Commission) también ha tomado una posición, incluso después de aprobar los futuros de Bitcoin , y en la reciente audiencia de criptomonedas del Senado, vimos al Presidente de la Comisión mencionar repetidamente que han hecho varias sanciones y que hay muchas más por venir.

La audiencia del Senado fue un hito importante, y sirvió para resaltar el propósito que la CFTC y la SEC intentaban transmitir, es decir, que si está recaudando dinero para una empresa o proyecto, para proteger a los inversores, se necesita cierta divulgación.

En algunos casos, puede servir como una pequeña cantidad de fricción, pero sirve para proteger a los inversores y garantizar que exista cierta responsabilidad en torno a las personas. Siempre hay casos extremos y malos actores, y eso es lo que estas organizaciones pretenden regular y tomar medidas en contra.

No todo es pesimismo, sino que el mundo es cautelosamente optimista ya que las instituciones gubernamentales grandes aceptan y reconocen las criptomonedas como vehículos financieros y trabajan para regularlas (en la medida en que lo permitan sus jurisdicciones), con el objetivo general de proteger a los inversores y mantener los mercados seguros, justos y eficientes.


¿Estás de acuerdo con las perspectivas regulatorias para 2018? Comparte tus pensamientos a continuación!


Fuente: Bitcoinist